Уровень преступности, связанной с банковской сферой, повышается с каждым годом, и сегодня никто не застрахован от мошенничества. Недавно была разработана простая, но действенная схема мошенничества сотрудниками одного из банков.
В результате действий преступников владельцы банковских кредитных карт невольно становятся соучастниками преступления. В особой опасности клиенты Сбербанка – с ними мошенники работают чаще всего из-за массовой распространенности этого учреждения.
Схема обмана
Преступники действуют просто: сначала находят потенциального покупателя, размещая объявления на «Авито» или «Юле», после просят оплатить покупку переводом средств на банковский счет или карту. Злоумышленники дают данные не своих карт, а чужих, владельцы которых не имеют никакого отношения к делу.
При этом таких людей мошенники часто выбирают с помощью нечестных сотрудников Сбербанка, продающих данные клиентов.
Так в обман оказываются вовлечены третьи лица, неосведомленные о сделке. Когда средства приходят на счет, начинают поступать звонки от преступников.
Звонящие говорят, что ошиблись номером карты и просят перевести деньги на их карту. В случае отказа начинаются угрозы: мошенники могут пригрозить написанием заявления в полицию, так как деньги «были украдены».
После такого разговора большинство соглашается перевести деньги. Преступники получают доступ к деньгам, а третье лицо становится соучастником преступления.
Получается, что потенциальный покупатель был обманут тем, кому на счет поступили деньги. Тот, кому якобы пришли зачисленные по ошибке деньги признает свое участие в преступлении, и так честный клиент банка становится соучастником мошенничества. И впоследствии владельцу банковской карты будет сложно доказать свою невиновность.
Чем это грозит
Тот, кого обманули — то есть покупатель, потерявший деньги, может написать заявление в полицию, указав в нем номер банковской карты, на которую он переводил средства. По номеру карты легко вычислить владельца, и ему уже будет непросто доказать свою непричастность к делу.
Если лицо все же будет признано виновным, ему грозит судимость и тюремное заключение.
Что делать в такой ситуации
Когда на карту неожиданно поступили средства, возвращать их сразу самостоятельно не нужно. Вначале стоит связаться с банком (не позднее, чем через двое суток) и попросить его сотрудников об отмене зачисления, сославшись на то, что деньги принадлежат кому-то другому.
Банк отошлет средства назад отправителю. Лучше составить письменное заявление об отмене денежной операции: так точно можно будет опровергнуть свое участие в преступлении, снять с себя все возможные подозрения, помочь потерпевшему и оставить без средств мошенников.
Если начинают звонить с неизвестного номера и требуют вернуть деньги, звонки лучше игнорировать.
Попав в такую ситуацию, нельзя выполнять требования мошенников и проводить какие-либо операции с поступившими на счет средствами. Если быстро обратиться в банк лично и написать отказ от денежного перевода, можно избежать допросов полиции и наказания за несовершенное преступление.
(4 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
